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常見問題

開戶問題

  • 我要怎麼辦理開戶 ?
    1. 親臨開戶 攜帶下題所述開戶必備資料,至下述地址
    2. 委託開戶 本人下載並填妥開戶書,委託人需攜帶身分證至下述地址
    3. 郵寄開戶 本人下載並填妥開戶書,郵寄至下述地址
    備註:親臨或郵寄地址,請至台北市松江路87號4F 萬寶基金事業處
    或洽萬寶基金台北公司
    地址 : 10486 台北市松江路 87 號 4 樓
    電話 : (02)6608-3998
    傳真 : (02)6619-9798
  • 開戶要準備什麼資料 ?
    開戶身份 開戶必備資料
    一般投資人 1. 開戶書暨原留印鑑
    2. 雙證件影本
    3. 買回帳戶存摺影本(如為外幣須加附銀行及分行英文名及Swift code)
    未成年人 1. 開戶書暨原留印鑑 ← 開戶文件二位監護人簽章
    2. 二位監護人填妥授權同意書
    3. 雙證件影本
    4. 買回帳戶存摺影本(如為外幣須加附銀行及分行英文名及Swift code)
    華僑 / 外國人 1. 開戶書暨原留印鑑
    2. 護照與有效年限之外僑居留證或永久居留證
    3. 買回帳戶存摺影本(如為外幣須加附銀行及分行英文名及Swift code)
    企業或法人 1. 負責人雙證件正反面影印本(負責人為華僑或外國人請檢附護照影印本)
    2. 開戶書加蓋原留印鑑(經濟部大小章)
    3. 公司變更事項登記卡(加蓋大小章)
  • 開戶書要在哪邊下載 ?
    請點選下載開戶書下載
  • 什麼樣身分的人不接受開戶 ?
    不受理禁治產人、武器販售商、外籍新娘開戶、美國公民。
  • 可以用外幣開戶嗎 ?
    可以,目前只接受美金及歐元開戶。
  • 我已經將開戶資料寄給萬寶,何時可開始交易 ?
    當您收到開戶通知書,就可以開始申購基金。如您想要馬上申購,可至現場開戶或來電詢問開戶進度。
  • 開戶完成是否會通知我呢 ?
    當萬寶收到您的開戶申請時,會寄送開戶通知書與您,約2~3個營業日您可收到。
  • 開戶有無其他特別規定 ?
    有的,依集保規定,買回的價金須為投資人帳戶,買回款不得匯至他人名下,所以開戶時投資人指定買回的銀行帳戶需為投資人本人。
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申購問題

  • 我要如何申購基金 ?
  • 申購基金時須備齊哪些資料 ?
    1. 申購書(線上下單可免)
    2. 繳費證明
  • 基金申購書要在哪邊下載 ?
    請點選下載申購書
  • 匯款銀行、戶名、帳號是 ?
  • 單筆申購最低是多少金額 ?
    萬寶所代理的基金系列單筆申購最低金額為台幣50,000元整。
  • 申購基金交易的時間規定 ?
    每個營業日的下午2:30為當日交易的申購截止時間,若您超過收單時間後的委託業務,則自動視為次日委託。
  • 可用外幣申購嗎 ?
    可以,當使用外幣申購或買回時,會以外幣計價。目前僅提供美金、歐元及瑞士法郎3種幣別
  • 如何計算我申購的基金淨值 ?
    當您提出申購時,以萬寶收到申購申請與匯款單時間為準,若申購申請或匯款單其中之一超過當日下午2:30,則申購淨值以次一營業日計算。
  • 如何計算我申購基金的單位數 ?
    (申購金額-手續費) / (基金淨值 × 歐元對台幣匯率 ) = 申購單位數
    註:國外基金若以外幣購買,則需加上匯率及手續費換算
  • 我申購的錢會匯到哪裡 ?
    您申購的價金會匯到台灣集保交易所設立的虛擬帳號,統一由集保公司轉至海外基金公司。
  • 若申購後,因故無法在指定時間內匯款或款項不足 ?
    依照台灣集保公司規定,若您在虛擬帳戶內有不足申購之金額,須於5日內補齊,若款項未補齊,此交易將取消,您不足金額之餘款將於5日後退回您開戶時填寫的買回帳號。
  • 要怎麼確定我的申購情形,上網可以看到嗎 ?
    萬寶會在申購完成後約4~5營業日寄送交易確認單與您,您約會在6~7個營業日後收到。
    您可至台灣集保境外基金資料查詢系統查詢您所有的交易情形。
  • 可以購買定時定額嗎 ?
    可以,請至定時定額申購網頁了解詳情
  • 定時定額可以線上下單嗎 ?
    可以,請先填寫定時定額委託書(1份)
  • 定時定額接受外幣申購嗎 ?
    接受,若以外幣申購,買回時也以同外幣買回
  • 定時定額扣款日期是哪幾天 ?
    每月的6日、16日、26日,您亦可3個日期都選擇,即一個月會自銀行戶頭扣款3次
  • 定時定額扣款接受哪些銀行扣款?
  • 定時定額扣款每月最低扣款金額是 ?
    基金定時定額最低申購金額為新台幣伍仟元整,新增以千元為單位,手續費外加;例如申請5000元,牌告費3% = 150元,銀行扣款5150元 。
  • 如何申請定時定額變更 ?
    填寫「定時定額委託書」中委託內容變更事項,並於原指定扣款日前十個營業日正本寄達萬寶投顧基金事業處則異動項目於當月生效,逾時則於次月生效。
  • 定時定額有效變更須在幾個營業日前完成申請 ?
    扣款內容欲變更時(含基金代理、扣款金額、扣款日期、扣款幣別……等),應於原指定扣款日前二營業日完成變更,否則當期之扣款作業仍按原約定內容辦理。
  • 定時定額加上單筆申購是否可以呢 ?
    可以,申請定時定額後,您仍可以隨時做單筆申購;申購時可以選擇是自己匯款至集保給的虛擬帳號,或是從您定時定額的銀行戶頭扣款
  • 可否申請線上基金交易呢 ?
    可以,請在開戶書中勾選同意使用網際網路申購 / 買回,您就可以使用線上交易,增加您買賣的方便性。
  • 我最快何時可以收到交易確認單 ?
    萬寶在台灣集保交易所通知申購完成後即刻寄送交易確認單與您,您約會在6~7個營業日後收到。若您願意接收電子交易確認單,則約4~5個營業日便可收到。
  • 能以受益憑證取代交易確認書嗎 ?
    不行,受益憑證由總代理委託銀行管理,萬寶會提供您「交易確認單」。
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買回問題

  • 我要如何買回基金 ?
  • 買回申購書要在哪邊下載 ?
    請點選下載買回書
  • 有最低買回的規定嗎 ?
    有,在買回的時候,若帳上剩餘不滿1單位,則投資人須全數買回。
  • 我買回淨值是多少,是以哪天為計算單位 ?
    當您提出買回時,以萬寶收到買回申請時間為準,若超過當日下午2:30,則買回淨值以次一營業日計算。
  • 要怎麼確定我的買回情形,上網可以看到嗎?
    萬寶會在申購完成後約4~5營業日寄送交易確認單與您,您約會在6~7個營業日後收到。
    或是申請網際網路暨電話語音查詢密碼後,您可至台灣集保境外基金資料查詢系統查詢您所有的交易情形。
  • 買回時需要支付其他費用嗎 ?
    不需再多收其他費用
  • 如何計算我買回的價金 ?
    (買回股數 × 買回基金淨值) × 歐元對台幣匯率 = 買回價金
  • 我多久可以取得買回款 ?
    提出買回申請後,約 7~10個營業日您可取得買回款。
  • 買回時可以更換貨幣嗎 ?
    不行,買回時會提供您申購的原幣別。若您以新台幣申購,則買回時為新台幣。
  • 買回基金是否有任何特別規定 ?
    有的,申購比利時系列基金,須持有4個以上營業日後,才可以提出買回申請,否則萬寶有權依淨外基金機購之規定拒絕投資人買回之申請。
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資料異動

  • 我要變更付款及買回銀行帳號,請問要如何處理 ?
    請您下載並填妥資料異動申請,回傳萬寶投顧(02)6619-9798 至 萬寶投顧基金事業處 收,我們會馬上為您更改異動內容。 或洽全省服務據點
  • 本國自然人資料變更如何處理 ?
    本國自然人通訊地址變更
    ● 填寫「客戶資料變更申請書」並蓋上原留印鑑(正本)
    ● 檢附有效地址證明文件(本人姓名之水電費繳費通知、往來金融機構對帳單、名片、稅單…等等金融業或公家機構寄送之郵遞地址證明)
    ● 郵寄或傳真回本公司辦理

    本國自然人戶籍地址變更
    ● 填寫「客戶資料變更申請書」並蓋上原留印鑑(正本);
    ● 變更後身份證影正反面影本;
    ● 郵寄或傳真回本公司辦理


    本國自然人身份證字號;姓名變更
    ● 填寫「客戶資料變更申請書」並蓋上原留印鑑(正本);
    ● 變更後身份證影正反面影本;
    ● 戶籍謄本(確認身份證換證日期與戶籍謄本上身份證字號更改日期須相符);
    限由客戶本人郵寄或親自臨櫃本公司辦理
    ※ 原留印鑑遺失時,需同時辦理印鑑掛失


    本國自然人印鑑變更
    ● 填寫「客戶資料變更申請書」並蓋上新舊原留印鑑(正本);
    ● 身份證正反面影本;
    ● 郵寄或臨櫃本公司辦理


    本國自然人印鑑掛失
    ● 填寫「客戶資料變更申請書」並蓋上新原留印鑑(正本);
    ● 身份證正反面影本;
    ● 限本人臨櫃辦理
    ※ 郵寄辦理請另檢附戶政事務開立之印鑑證明書正本


  • 外僑資料變更如何處理 ?
    法人負責人、營業事業統一編號、登記住址變更
    ● 填寫「客戶資料變更申請書」並蓋上原留印鑑(正本);
    ● 一個月內主管機關核准函或經濟部商業司變更登記表(加蓋公司印鑑大小章);
    ● 公司負責人雙證件正反面影本;
    ● 委託第三人辦理,請另檢附委託書及被授權人雙證件正反面影本。
    ● 郵寄或傳真回本公司辦理
    ※ 原留印鑑遺失時,需同時辦理印鑑掛失?


    法人授權印章變更
    ● 填寫「客戶資料變更申請書」並蓋上原留印鑑(正本);
    ● 「授權同意書」(加蓋原留印鑑及變更前後授權印章)
    ● 被授權人雙證件正反面影本(被授權人不同時)?


    法人授權印章掛失
    ● 填寫「客戶資料變更申請書」並蓋上原留印鑑(正本);
    ● 「授權同意書」(加蓋原留印鑑及變更後授權印章)
    ● 被授權人雙證件正反面影本(被授權人不同時)
    ● 公司發函申請印鑑變更或簡便行文表(請加蓋原留印鑑)
    ● 郵寄辦理或臨櫃辦理


    法人印鑑(公司大小章)變更
    ● 填寫「客戶資料變更申請書」並蓋上原留印鑑(正本);
    ● 公司負責人雙證件正反面影本(加蓋原留印鑑);
    ● 一個月內公司變更事項登記卡(加蓋原留印鑑);
    ● 「授權同意書」(加蓋原留印鑑及變更前後授權印章);
    ● 被授權人雙證件正反面影本(被授權人非公司負責人時);


    ● 郵寄辦理或臨櫃辦理
    法人印鑑(公司大小章)掛失
    ● 填寫「客戶資料變更申請書」並蓋上新原留印鑑(正本);
    ● 一個月內公司變更事項登記卡(加蓋原留印鑑)
    ● 「授權同意書」(加蓋新原留印鑑及授權印章);
    ● 公司發函申請印鑑變更或簡便行文表(請加蓋新原留印鑑)
    ● 郵寄辦理或臨櫃辦理


    籌備處變更為公司
    ● 填寫「客戶資料變更申請書」並蓋上原留印鑑(正本);
    ● 變更登記事項卡影印本;
    ● 負責人雙證件影印本;
    ● 經濟部成立核准函(由籌備處轉換公司)
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其他問題

  • 哪些日期為非營業日呢 ?
    投資人須參考基金市場和臺灣營業日,如其中一地休市,所有營業情形都將順延至次一營業日,淨值也以次一營業日為準。
  • 我可以基金轉換嗎 ?
    ● 可以轉換(KBC系列基金除外)。
    ● 目前僅接受臨櫃方式轉換(線上交易尚未提供)。
    ● 下載『基金買回/轉換申請書
    ● 基金買回/轉換申請書』內關於基金轉換注意事項如下:
    • 轉換相關系列基金悉依該相關系列基金之公開說明書、投資人須知、萬寶投顧其他業務規定及相關金融慣例辦理。
    • 轉換之單位數等資料以本公司之電腦記錄為準。本投資如有尚未分配之交易單位數,本公司暫不受理委託轉換,轉換後新單位數未取得前無法買回或再次轉換。轉換限同一基金公司同一系列間進行,所有基金均不得部份轉換。
    • 轉換交易本公司依每筆轉換金額之0.1%收取轉換手續費,且每筆轉換手續費金額不得低於新台幣貳佰元整。另基金公司之轉換手續費則按基金公司之收費標準訂定之,可能反應於客戶淨資產價值或由客戶帳戶收取。
    • 定期定額轉換交易後,轉換前之投資標的,本公司預設為暫不扣款,如每月要繼續扣款,則需填具定期定額申請書;另轉換後之投資標的,如欲每月扣款,亦需另填定期定額申請書。
    • 比利時聯合資產管理公司(KBC)基金系列目前尚未開放轉換交易。
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